Phát triển phần mềm CRM cho ngành tài chính

Trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng gay gắt và các quy định ngày càng nghiêm ngặt trong ngành tài chính, chi phí thu hút khách hàng cao, hồ sơ khách hàng mơ hồ và phản hồi dịch vụ chậm trễ đã trở thành những điểm yếu cốt lõi hạn chế sự phát triển của các tổ chức tài chính. Từ hoạt động bán lẻ của các ngân hàng thương mại và quản lý tài sản của các công ty chứng khoán đến các dịch vụ chính sách của các tổ chức bảo hiểm, các hoạt động tinh chỉnh lấy khách hàng làm trung tâm đã trở thành chìa khóa để phá vỡ bế tắc. Gallop World IT có chuyên môn sâu về chuyển đổi số trong lĩnh vực tài chính, chuyên phát triển phần mềm CRM cho ngành tài chính. Tận dụng những hiểu biết sâu sắc về chính sách quản lý tài chính và logic kinh doanh, chúng tôi đã tạo ra các giải pháp phù hợp với mọi tình huống. Chúng tôi không chỉ cung cấp phần mềm CRM chuyên nghiệp cho ngành tài chính và phần mềm CRM ngân hàng mà còn đáp ứng các nhu cầu cá nhân hóa thông qua các dịch vụ tùy chỉnh CRM ngân hàng. Dựa vào phần mềm phân tích CRM ngành tài chính và các giải pháp CRM ngành tài chính, chúng tôi hoàn toàn giải phóng giá trị của dữ liệu khách hàng tài chính.

Phần mềm CRM của Gallop World IT dành cho ngành tài chính lấy "Compliance làm nền tảng và Data-Driven" làm lợi thế cốt lõi. Đáp ứng nhu cầu quản lý khách hàng của các tổ chức tài chính, phần mềm CRM dành cho ngành tài chính có các mô-đun tích hợp để phân loại khách hàng, khai thác nhu cầu và theo dõi dịch vụ, đảm bảo độ chính xác của dịch vụ. Phần mềm CRM ngân hàng tập trung vào các tình huống kinh doanh bán lẻ, cho phép quảng bá có mục tiêu các sản phẩm như tiết kiệm, cho vay và quản lý tài sản. Tận dụng khả năng xử lý dữ liệu lớn của phần mềm phân tích CRM dành cho ngành tài chính, phần mềm có thể khai thác sâu sở thích rủi ro và nhu cầu tài sản của khách hàng, cung cấp hỗ trợ dữ liệu cho các quyết định kinh doanh. Thông qua các dịch vụ tùy chỉnh CRM dành cho ngân hàng, phần mềm có thể thích ứng với các đặc điểm kinh doanh của các ngân hàng có quy mô khác nhau, đạt được sự cải thiện kép về tuân thủ và hiệu quả khi kết hợp với các giải pháp CRM dành cho ngành tài chính. Đến nay, chúng tôi đã phục vụ hơn 200 khách hàng tài chính bao gồm các ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán và công ty bảo hiểm, giúp họ đạt được mức tăng 35% về tỷ lệ chuyển đổi khách hàng mới, tăng trưởng 40% về tài sản của khách hàng và cải thiện 50% hiệu quả kiểm soát rủi ro.

Những câu hỏi thường gặp

H: Chúng tôi là một ngân hàng thương mại khu vực với 32 chi nhánh. Vấn đề của chúng tôi là: Thông tin khách hàng bị phân tán trên nhiều hệ thống khác nhau, khiến việc lập hồ sơ khách hàng trở nên khó khăn và dẫn đến độ chính xác thấp trong việc đề xuất sản phẩm quản lý tài sản; Các nhà quản lý quan hệ khách hàng ghi chép thủ công các hoạt động theo dõi khách hàng, khiến hội sở chính không thể giám sát chất lượng và tiến độ dịch vụ; Dữ liệu khách hàng có giá trị tài sản ròng cao bị phân tán giữa các chi nhánh, gây khó khăn cho việc phân bổ nguồn lực tập trung cho dịch vụ. Làm thế nào để giải quyết vấn đề này?

A: Giải pháp tùy chỉnh của Gallop World IT tập trung vào các điểm yếu trong quản lý khách hàng của ngân hàng khu vực, có thể giải quyết chính xác những vấn đề này. Đầu tiên, chúng tôi sẽ triển khai phần mềm CRM Ngân hàng cho bạn. Sử dụng các giải pháp CRM dành cho ngành Tài chính, phần mềm này tích hợp dữ liệu từ các hệ thống như tiết kiệm, cho vay và quản lý tài sản, tự động hợp nhất thông tin khách hàng cơ bản, tình trạng tài sản và hồ sơ giao dịch để tạo thành hồ sơ khách hàng toàn diện, đặt nền tảng cho dịch vụ chính xác. Thứ hai, mô-đun máy trạm quản lý quan hệ khách hàng từ tùy chỉnh CRM Ngân hàng thay thế việc ghi chép thủ công. Quản lý ghi lại chi tiết theo dõi, phản hồi nhu cầu và kế hoạch dịch vụ theo thời gian thực. Trụ sở chính giám sát tiến độ và chất lượng dịch vụ thông qua phần mềm CRM dành cho ngành Tài chính, thiết lập các nhắc nhở dịch vụ để đảm bảo khách hàng có giá trị ròng cao không bị bỏ sót. Hơn nữa, phần mềm phân tích CRM dành cho ngành Tài chính tự động xác định khách hàng có giá trị ròng cao trên khắp các chi nhánh, phân loại họ theo quy mô tài sản và mức độ chấp nhận rủi ro. Trụ sở chính có thể phân bổ tập trung nguồn lực cố vấn tài chính cho các dịch vụ độc quyền, thúc đẩy các sản phẩm quản lý tài sản phù hợp dựa trên hồ sơ khách hàng, tăng độ chính xác của đề xuất lên 60% và nâng cao toàn diện khả năng duy trì và hài lòng của khách hàng.

H: Chúng tôi là một công ty chứng khoán trực tuyến chuyên mở tài khoản chứng khoán và phân phối quỹ. Các vấn đề của chúng tôi bao gồm: Lượng khách hàng tiềm năng trực tuyến lớn với chất lượng không đồng đều; việc lọc thủ công tốn thời gian và có nguy cơ bỏ lỡ những khách hàng tốt; Thói quen giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng bị các cố vấn đánh giá chủ quan, dẫn đến việc không khớp rủi ro khi đề xuất quỹ; Cảnh báo khách hàng mất khách hàng bị chậm trễ, thường chỉ được phát hiện sau khi tài khoản đã đóng. Vấn đề này nên được giải quyết như thế nào?

A: Các điểm yếu cốt lõi của công ty chứng khoán trực tuyến của bạn nằm ở "Đánh giá Khách hàng tiềm năng, Dịch vụ Chính xác và Cảnh báo Sớm về Tỷ lệ Churn. Giải pháp CRM của Gallop World IT có thể giải quyết hiệu quả những vấn đề này. Đầu tiên, chúng tôi sẽ xây dựng phần mềm CRM cho ngành Tài chính cho bạn, tích hợp với phần mềm phân tích CRM cho ngành Tài chính. Phần mềm này sử dụng các thuật toán dữ liệu lớn để tự động phân tích hành vi duyệt khách hàng tiềm năng trực tuyến và nội dung tư vấn, xếp hạng chúng theo "Mức độ quan tâm + Tiềm năng tài sản, " và ưu tiên các khách hàng tiềm năng chất lượng cao cho cố vấn đầu tư, cải thiện hiệu quả lọc lên 80%. Thứ hai, các giải pháp CRM cho ngành Tài chính tự động thu thập dữ liệu giao dịch của khách hàng, phân tích tần suất, cấu trúc danh mục đầu tư và lãi/lỗ để tạo báo cáo ưu tiên rủi ro định lượng. Cố vấn đề xuất quỹ dựa trên các báo cáo này, tránh "rủi ro không khớp. Hệ thống hỗ trợ theo dõi kiểm toán cho các khuyến nghị quỹ, đáp ứng các yêu cầu theo quy định. Hơn nữa, mô-đun cảnh báo churn từ tùy chỉnh CRM của Ngân hàng có thể được mở rộng sang bối cảnh chứng khoán. Việc thiết lập các chỉ báo như "Không giao dịch trong 30 ngày liên tiếp" hoặc "Rút tiền quỹ lớn" sẽ kích hoạt cảnh báo tự động cho cố vấn để có những nỗ lực giữ chân kịp thời. Kết hợp với chức năng chăm sóc khách hàng của phần mềm CRM trong ngành tài chính, phần mềm này sẽ gửi tin nhắn dịch vụ độc quyền vào ngày sinh nhật hoặc ngày kỷ niệm đầu tư của khách hàng, giúp tăng cường lòng trung thành và giảm tỷ lệ khách hàng rời bỏ tới 45%.

H: Chúng tôi là một công ty tài chính tiêu dùng chuyên về cho vay tín dụng cá nhân. Vấn đề của chúng tôi là: Việc xem xét hồ sơ vay vốn của khách hàng một cách thủ công không hiệu quả, và việc thiếu sót trong quá trình thẩm định dẫn đến nợ xấu; Dữ liệu trả nợ từ các kênh khác nhau bị phân tán, gây khó khăn cho việc theo dõi biến động khả năng trả nợ theo thời gian thực; Hiệu suất quản lý được tổng hợp trên Excel, tốn thời gian, dễ xảy ra sai sót và gây ra tranh chấp. Làm thế nào để khắc phục vấn đề này?

A: Chúng tôi khuyên bạn nên áp dụng các giải pháp CRM ngành tài chính của Gallop World IT, tập trung vào các nhu cầu cốt lõi của "Risk Control Efficiency, Repayment Monitoring và Performance Accounting." Đầu tiên, thông qua các dịch vụ tùy chỉnh Bank CRM, chúng tôi sẽ tích hợp một mô-đun kiểm soát rủi ro vào phần mềm CRM ngành tài chính, kết nối với các hệ thống báo cáo tín dụng và các nền tảng xác minh dữ liệu lớn. Sau khi gửi, dữ liệu ứng dụng sẽ được tự động xác minh, tạo báo cáo xếp hạng rủi ro, cải thiện hiệu quả đánh giá lên 70% và giảm tỷ lệ nợ xấu xuống 30%. Thứ hai, phần mềm phân tích CRM ngành tài chính tổng hợp dữ liệu hoàn trả từ tất cả các kênh theo thời gian thực, theo dõi các khoản thanh toán và nợ quá hạn hàng tháng. Khi xảy ra các bất thường như "consecutive reduced payments", nó sẽ tự động cảnh báo các chuyên gia về rủi ro để can thiệp sớm. Hơn nữa, hệ thống tự động biên soạn dữ liệu hiệu suất của người quản lý, tạo các báo cáo cập nhật theo thời gian thực thay thế Excel, với độ chính xác 100%. Người quản lý có thể xem hiệu suất chi tiết thông qua ứng dụng di động, tránh tranh chấp về tính toán. Kết hợp với mô-đun quản lý khuyến khích của phần mềm CRM Ngân hàng, nó tự động tính toán và hiển thị hoa hồng, thúc đẩy động lực của người quản lý và nâng cao toàn diện khả năng kiểm soát rủi ro và hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp tài chính tiêu dùng.